Individuelle Konzepte
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Beratung, die sich nach dem Leben richtet.
Persönlich in unserem Office in Erkelenz oder flexibel per Videocall. Wir verbinden persönliche Betreuung mit modernen digitalen Möglichkeiten und schaffen so eine Beratung, die unkompliziert, effizient und trotzdem nahbar bleibt.
Vor Ort oder digital – persönlich bleibt persönlich.
Alle Finanzen. Eine App.
Verträge, Dokumente und wichtige Finanzinformationen jederzeit im Blick.
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Individuelle Konzepte?
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Einnahmen- und Ausgabenaufstellung?
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Wir unterstützen dich!
Ganzheitliche Finanzberatung
Das Herzstück unserer Dienstleistung.
Du möchtest eine Immobilie
finanzieren, für dein Alter vorsorgen, oder du interessierst dich für das
Thema Investment ?
Mit unserer ganzheitlichen Finanzberatung unterstützen wir Dich dabei, finanziell immer die richtigen Entscheidungen für ein selbstbestimmtes Leben zu treffen. Wir nehmen Dir aufwändige Recherchen ab und bieten Dir Orientierung im Tarifdschungel. So sparst Du Geld und hast Zeit für das Wesentliche im Leben.
Alles aus einer Hand.
Unser Beratungskonzept:
Aus einer Vielzahl namhafter Investmentgesellschaften, Banken,
Versicherungen und Bausparkassen empfehlen wir Dir genau die
Produktlösungen unserer Partner, die am besten zu Deinem
persönlichen Bedarf passen, aber vorher schauen wir uns schon
eventuell vorhandene Verträge von Dir an. Diese werten wir dann für
Dich aus und schauen ob sie zu Deiner persönlichen Situation passen.
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Persönliche Ziele & Wünsche
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Einnahmen- und Ausgabenaufstellung
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Finanzkonzepte
Finanz- und Versicherungsberatung
Kontaktiere uns für einen Termin
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Risiken erkennen.
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Absicherung prüfen.
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Lösungen vergleichen.
Versicherungsberatung
Absicherung, die zum Leben passt.
Versicherungen sollen schützen – nicht unnötig kompliziert sein.
Wir prüfen bestehende Absicherungen, identifizieren mögliche Lücken und vergleichen unterschiedliche Lösungen am Markt. Dabei geht es nicht darum, möglichst viele Versicherungen abzuschließen, sondern die Risiken abzusichern, die wirklich relevant sind.
Unsere Beratung orientiert sich an der persönlichen Lebenssituation, beruflichen Veränderungen und langfristigen Zielen.
Transparent. Verständlich. Individuell.
Zu folgenden Versicherungen beraten wir:
Berufsunfähigkeitsversicherung
Wenn du aufgrund eines Unfalls oder einer Krankheit berufsunfähig wirst, erhältst du dank der Berufsunfähigkeitsversicherung eine monatliche Rente. Diese private Absicherung deiner Arbeitskraft ist ein Muss, da die gesetzliche Rentenversicherung i.d.R. keine Basisversorgung sicherstellen kann.
Krankenzusatzversicherung
Bei der gesetzlichen Krankenversicherung wurden viele Leistungen drastisch reduziert - gerade im Bereich Krankenhaus und Zahnbehandlung. Mit einer Krankenzusatzversicherung kannst du die Leistungen der GKV aufstocken und so die umfangreichen Vorteile eines Privatpatienten genießen.
Haftpflichtversicherung
Bereits eine kleine Unachtsamkeit kann großen Schaden an anderen Menschen, deren Sachen oder Vermögen anrichten. Für die du mit deinem gesamten Vermögen haftest. Eine private Haftpflichtversicherung schützt dich vor berechtigten Schadensersatzansprüchen und damit den Gefahren des täglichen Lebens.
Hausratversicherung
Wird dein Hausrat (z.B. Kleidung, Möbel, elektrische Geräte) durch Brand oder Leitungswasser zerstört oder bei Einbruch gestohlen, kann das für dich einen hohen finanziellen Schaden bedeuten. Eine Hausratversicherung ersetzt dir den entstandenen Schaden und ermöglicht eine sofortige Neuanschaffung.
Hundehalterhaftpflichtversicherung
Die Hundehaftpflicht steht für Personen-, Sach- und Vermögensschäden gerade, die dein Hund verursacht. Denn als Tierhalter trägst du die Verantwortung und haftest- egal ob du schuld bist oder nicht. Je nach Tarif sind auch Hundesitter mitversichert.
Rechtsschutzversicherung
Ob im Privatleben, als Verkehrsteilnehmer, mit Behörden, Arbeitgebern oder Vermietern / Mietern - an allen Ecken könnte es Streit geben. Rechtsstreitigkeiten kosten Nerven und oftmals viel Geld. In solchen Fällen bist du mit der Rechtsschutzversicherung ideal abgesichert. Anwälte, Gericht und Sachverständige werden bezahlt.
Unfallversicherung
Unfälle passieren schnell und unerwartet. Lange Krankenhausaufenthalte, kostspielige OPs oder Invalidität können die Folge sein. Eine Unfallversicherung schützt dich vor den finanziellen Folgen eines Unfalls und sorgt dafür, dass du in deinem Alltag auch nach dem Unfall sicher und sorgenfrei leben kannst.
Gebäudeversicherung
Schäden durch Feuer, Sturm, Hagel und Leitungswasser sind i.d.R. durch jede Gebäudeversicherung abgedeckt. Auf Wunsch können auch weitere Risiken, z.B. durch Überschwemmung, Erdrutsch, Lawinen, etc. abgesichert werden. Ein Vergleich der unterschiedlichen Tarife lohnt in jedem Fall!
Pferdehalterhaftpflicht
Ein eigenes Pferd zu besitzen ist der Traum vieler Reiter. Damit dein Vierbeiner nicht zum Albtraum wird, ist eine Pferde-Haftpflichtversicherung Pflicht. Sie springt ein, falls dein Pferd Menschen verletzt oder Sachen beschädigt und deckt Summen in Millionenhöhe ab.
Private Krankenversicherung
Als privatversicherter Patient profitierst du von kurzen Wartezeiten, Chefarztbehandlung, hoher Kostenerstattung für Sehhilfen, Medikamente, Physiotherapie, Zahnersatz, alternative Heilmethoden u.v.m. Der Vorteil: Der Leistungsumfang kann auf den persönlichen Bedarf zugeschnitten werden.
Risikolebensversicherung
Eine Risikolebensversicherung ist ein reiner Todesfallschutz, kein Sparvertrag. Im Todesfall wird die Versicherungssumme an den im Vertrag genannten Hinterbliebenen ausbezahlt. Der Schutz ist vor allem wichtig für Kinder, wenn Vater oder Mutter etwas zustößt.
Private Altersvorsorge
Als Arbeitnehmer musst Du im Alter damit rechnen, dass die gesetzliche Rente nicht ausreichen wird. Du musst daher zusätzlich privat vorsorgen. Welche Strategie zur langfristigen Vermögensbildung am besten ist, hängt von vielen Faktoren ab. In den vergangenen Jahren hat der Staat eine Reihe von Förderungen geschaffen, die Du Dir nicht entgehen lassen solltest.
Clever investieren
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Wir helfen dir!
Investmentberatung
In Zeiten hoher Inflation und geringen Sparzinsen, musst du dein Geld sinnvoll anlegen. Das Sparbuch ist out, investieren ist in.
Wir zeigen dir die Unterschiede auf, zwischen Einzelaktien und Fonds, Krypto’s und ETF’s (Exchange Traded Funds). Schritt für Schritt begleiten wir dich in dein eigenes Investmentportfolio, um langfristig ein großes Vermögen aufzubauen.
Wir kennen die Vor- und Nachteile der am Markt angebotenen Produkte und ermitteln die für Dich optimale Investmentlösung. Wir bieten Dir eine maßgeschneiderte Beratung unter der Berücksichtigung deiner individuellen Ausgangssituation.
Darauf achten wir besonders:
- Ausführliche und verständliche Beratung
- Auswahl solventer Banken und Fonds/ETF
- Attraktive Konditionen
- Persönliche Begleitung der Depot Eröffnung
- Hilfestellung bei Einrichtung eines Sparplans
- Und vieles mehr.
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Immobilienfinanzierung
Finanzierung, die zur Immobilie und zum Leben passt.
Eine Immobilienfinanzierung ist mehr als ein Zinssatz. Entscheidend ist, dass Rate, Laufzeit, Eigenkapital und persönliche Planung langfristig zusammenpassen.
Wir vergleichen Finanzierungsmöglichkeiten bei einer Vielzahl von Banken und Finanzierungspartnern und entwickeln daraus ein individuelles Konzept – für Kauf, Neubau, Modernisierung oder Anschlussfinanzierung.
Dabei behalten wir nicht nur die Konditionen im Blick, sondern auch Flexibilität, Fördermöglichkeiten und die langfristige finanzielle Belastung.
Persönlich begleitet – von der ersten Kalkulation bis zur Umsetzung.
Leistungen
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Wir sind auch Ansprechpartner für Immobilien als Kapitalanlage
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Ratenkredit
Flexibles Darlehen für deine Wünsche oder bei LiquiditätsengpassDu möchtest dir ein neues Auto kaufen, dein Haus renovieren oder dir einen exklusiven Urlaub gönnen ? Dann ist der private Ratenkredit genau das richtige für dich. Wir als unabhängiger Vermittler können für dich aus über 20 Banken (Targobank, Deutsche Bank, DSL Bank uvm.) das beste Angebot rausholen.
Hier die Facts:
- Bis zu 75.000 Euro Kreditsumme
- Laufzeiten von 6 -120 Monaten
- Für einen speziellen Finanzierungsbedarf, wie z.B. für Modernisierungsmaßnahmen oder den Kauf eines Autos, gibt es oft spezielle Kreditprogramme
- Jederzeit Rückzahlung des Geldes möglich
- Auch für Selbstständige
Lass dir gerne von uns ein kostenloses Angebot erstellen oder vereinbare direkt einen unverbindlichen Termin mit uns über das Termin-Tool. Vorab kannst du auch gerne selbst rechnen:
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Private Altersvorsorge
Die 3 Säulen der AltersvorsorgeDie Altersvorsorge in Deutschland beruht aktuell auf drei Säulen:
Die gesetzliche Rentenversicherung ist eine wichtige Säule der Alterssicherung und bildet das Fundament der Altersvorsorge. Die meisten Angestellten sind im staatlichen Rentensystem pflichtversichert und zahlen während ihres Berufslebens regelmäßig Beiträge ein.
Die zweite wichtige Säule der Alterssicherung ist die betriebliche Altersvorsorge. Dabei wird ein Anteil vom Gehalt steuer- und sozialabgabenfrei in eine Direktversicherung, Pensionskasse, einen Pensionsfonds, eine Unterstützungskasse oder eine Direktzusage eingezahlt.
Die dritte Säule ist die private Altersvorsorge und wird zunehmend wichtiger. Hier sparst du selbstständig Kapital an, welches für die Altersrente genutzt wird. Du kannst auf verschiedene Anlageformen zurückgreifen, wie Fonds- oder ETF-Sparpläne, Renten- und Lebensversicherungen.
Wie du siehst gibt es unterschiedliche Möglichkeiten für sein Alter privat vorzusagen. Wir kennen die Vor- und Nachteile der verschiedenen Anlageformen und der am Markt angebotenen Produkte und ermitteln für Dich die optimale Anlagestrategie für Deine private Altersabsicherung. Wir helfen dir dabei, die staatlichen Förderungen bestmöglich auszuschöpfen und bieten eine ganzheitliche und maßgeschneiderte Beratung nach Deinen Bedürfnissen.
Gerne beraten wir dich auch auf Honorarbasis. (Nettopolice)
Unsere Partner
Die ist eine kleine Auswahl unserer Partnergesellschaften.
Unser Portfolio umfasst dabei weitaus mehr Partner.
